كن مستعدًا للأسئلة

يؤكد جوندرسن أن امتلاك نقود في المقام الأول ليس مشبوهًا ، لكن البنوك مطالبة باتباع عدد من القواعد ، بما في ذلك المبلغ والظروف المشبوهة المتعلقة بقانون غسل الأموال.

– تحدد هذه القواعد ما إذا كان البنك يبلغ عن سحب أكبر ، كما يقول الاقتصادي الاستهلاكي ، ويضيف:

– إن سحب نصف مليون كرونة سوف يلفت الانتباه بشكل طبيعي ، لذلك في مثل هذه الحالة يجب أن تتوقع أن يطرح البنك أسئلة حول السحب النقدي.

هذه هي الطريقة التي يتفاعل بها البنك مع عمليات السحب بالملايين 

يؤكد Jo Singstad من Finanstilsynet على أنه يتعين على البنوك الإبلاغ وفقًا للوائح غسيل الأموال ، ويترتب على قانون غسيل الأموال أن أولئك المطلوب منهم الإبلاغ عليهم أيضًا واجب التحقيق.

بمعنى ، إذا كشف الشخص المطلوب الإبلاغ عن ظروف قد تشير إلى أن الأموال مرتبطة بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب ، فيجب إجراء مزيد من التحقيقات.

– يجب أن تكون العتبة منخفضة وأي إشارة قد تكون كافية من حيث المبدأ ، كما يقول سينجستاد لـ DinSide.

– علاوة على ذلك ، يستنتج من قانون غسيل الأموال أنه بعد إجراء مزيد من التحقيقات ، إذا كانت هناك ظروف توفر أسبابًا للاشتباه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب ، فإن البنك ملزم بالإبلاغ إلى Okokrim ، كما يتابع.

كيفية دفع الضرائب على النقود المسحوبة 

لا يوجد لدى البنوك تقارير تلقائية إلى إدارة الضرائب بخلاف التقارير السنوية التي تشكل أساس الإقرار الضريبي ، وفقًا لمدير القسم أول فينسينت جيبسن في إدارة الضرائب.

من ناحية أخرى ، تلتزم البنوك بالإبلاغ عن الودائع والفوائد المستحقة اعتبارًا من 31 ديسمبر في سنة الدخل إلى إدارة الضرائب ، ويمكن للوكالة أيضًا الحصول على كشوف مصرفية من البنوك.

– المبالغ النقدية كما في 31 ديسمبر من سنة الدخل مدرجة في أساس ضريبة الثروة. يجب على دافعي الضرائب تحديد المبلغ النقدي الذي لديهم والذي يتجاوز 3000 كرونة نرويجية في الإقرار الضريبي ، كما يقول Jebsen لـ DinSide ، ويضيف:

– إذا لم تذكر ذلك ، يمكننا فرض ضريبة إضافية.

كيف تتحقق إدارة الضرائب من صحة المبلغ النقدي المحدد من قبل دافع الضرائب؟

– يمكننا تنفيذ إجراءات رقابية مختلفة للكشف عن المبالغ النقدية غير المفصح عنها. يمكن أن يكون هذا ، على سبيل المثال ، عبارة عن جمع بيانات مصرفية من البنوك للتحقق مما إذا كان دافعو الضرائب قد أجروا عمليات سحب أكبر خلال سنة الدخل ، كما يجيب مدير القسم.

هل من الذكاء سحب كل مدخراتك؟

هذا هو السؤال الأخير الذي يطرحه DinSide على خبير الاقتصاد الاستهلاكي Gundersen ، وإليك إجابته النقدية:

– لا ، لا أستطيع التفكير في أي حالات يكون فيها من الذكاء سحب نصف مليون نقدًا.

– فيما يتعلق بالأمن ، فهي على الأقل ليست فكرة جيدة ، لأن قلة من الناس لديهم طرق آمنة لتخزين الأموال. ويوضح أنه من اللحظة التي تتلقى فيها المال ، فأنت الشخص الذي يتحمل كامل المخاطرة إذا حدث شيء ما.

من ناحية أخرى ، يجب أن تكون جميع البنوك النرويجية أعضاء في صندوق ضمان البنوك . وهذا يعني أن الودائع ، بما في ذلك الرصيد الإيجابي لبطاقة الائتمان والرصيد النقدي في حساب توفير الأسهم ، مضمونة بما يصل إلى مليوني بنك في كل بنك. هذا يعني أيضًا أنه إذا كان لديك أكثر من مليوني حساب في أحد البنوك النرويجية ، فيجب أن تفكر في توزيع الأموال على عدة بنوك.

يمكنك هنا قراءة المزيد حول ما يحدث للديون والمدخرات في حالة إفلاس البنك الذي تتعامل معه:

– أنت أيضًا لا تحصل على فائدة على المال عندما تخرجه من البنك. بالإضافة إلى ذلك ، أنت مسؤول عن الإبلاغ عن المبلغ النقدي الذي تملكه إلى إدارة الضرائب. إرجو ، لا يمكنك توفير الضرائب على ملء المرتبة أو الخزنة بالنقود ، كما يستنتج جوندرسن.